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保険・金融商品分析サービス

「ライフプランシミュレーション(人生の事業計画書)」は、このような先生におすすめです。

  • これまでライフプランシミュレーションを作成したことがない
  • 老後の資金や年金などに漠然とした不安がある
  • 子供の教育費の総額や支出が嵩む時期などを確認していない
  • 住宅の購入時期はいつ頃が良いか、ローンはいくら位が適切か知りたい
  • 将来、開業を考えているが、資金面で不安がある
  • 収入は高いが、お金が貯まらない
  • どちらかというとアバウトな性格である


医師のライフプランを考えますと、一般の人と違って様々なライフステージがあります。
男性は、医師という職業を選択すると、ほぼ全員がリタイアするまで同じ職業になります。昔に比べると女性医師も働く環境や働き方が整備されて、お子さんが生まれても復帰される方が増えてきております。
このような前提条件を踏まえてライフプランを考えますと、将来の仕事とプライベートの目標を見定めたライフプランを組み立てなくてはいけません。
例えば、将来は開業を考えたいという目標をお持ちの先生でしたら、その時期はいつがベストなのか、お子様の教育費の支出が多い時期に経営を軌道に乗せるためには、いつまでに開業した方が良いのかなど、事前にライフプランに合わせた計画を立てることも大切です。生命保険はメディカルチェックをして加入します。ということは、病気の方は条件付き加入※か、加入できない可能性もあります。開業が目前にやってきた時に、借入を担保する団体信用保険に加入出来なくては、銀行からの借入れもできず、夢を諦めなくてはいけないことがあり得るということです。
それを考慮して代替えできる保険に加入しておく必要がある訳です。
とにかく、ライフプランとビジネスプランをリンクさせて検討する必要があるということです。
医師のキャリアプランが分からない保険会社や担当者から加入すると、将来落とし穴がある可能性に充分気を付ける必要があります。

※条件付きとは、健康の人よりも掛け金が高くなる、もしくは、死亡保険金が一定の期間減額されることをいいます。

寄り添った金融のサポートをする女性

ライフリスクシュミレーションの作成は、今と将来のリスクを知っていただき、リスクを受け入れていただくことは重要だと考えております。私たちは、様々な起こり得るリスクを丁寧に正直にお伝えして、保険を基礎から組み立てていく上で必要不可欠であると考えております。

将来を守る保険相談3つの特徴

医師専門だからこそできるアドバイス

医師専門だからこそできるアドバイス

オーダーメイドで保険を組み立てていく上で重要なことは、先生とご家族の目標や夢を実現可能にしていくことです。元気で長生きされても、万が一亡くなってもご家族が実現できることを基本に考えていきます。先生方は特殊な職業です。一般企業で働く人とは違う悩みや、キャリアがあったりします。当社は医師という仕事を理解したファイナンシャルプランナーが担当いたします。医師も専門科目があるように当社も専門性を重視しております。

医師専門の保険

医師専門の保険

医師でしか加入できない保険商品があります。
医師賠償責任保険の他に、医師・歯科医師専門の所得補償保険、美容医師賠償責任保険の取り扱いがございます。一般の保険代理店では取り扱っていない商品がございますので、トータル的にみた保険アドバイスを目指しており、アフターフォローに重きを置いております。

詳しくは「Watrayの強み」をご確認ください。

金融サービス会社になります

金融サービス会社になります

Watrayコンサルティングは、投資信託/株/保険/確定拠出年金の商品を取り扱っております。先生のライフプランをヒアリングして、目標や夢を実現するために、ポートフォリオを構築していきます。今までは、各金融商品を契約するにあたり、それぞれの金融機関が窓口でしたが、時間的なロス、面倒な手続きなどを簡略化して、ひとりのファイナンシャルプランナーで全てサポートいたします。当社だからできる最大のメリットです。

           保険相談は、このような先生におすすめです

実際にサポートしたお客様のドクターの声もご確認ください。

  • ライフプラン(結婚・出産・住宅購入)が変わったので、どのような保険に加入すればよいかわからない
  • 保険の営業マンから言われるがままに加入していて、掛け過ぎではないかと不安に感じている
  • ライフプラン(結婚・出産・住宅購入)が変わったので、どのような保険に加入すればよいかわからない
  • 開業を考えているので、どのような保険に加入したらよいか相談したい
  • フリーランスになるので、保険の相談がしたい
  • 法人化するのでどのような保険に加入したらよいか相談したい

           
          2回面談/作成
:22,000円(税込み)

      ※初回のご面談は無料です。通常30,000円が20,000円でお受けします(ホームページからのご予約のみ)

保険相談の流れ

お問合せからサービスをご提供するまでの流れをご紹介します。

ご相談/お申込み

ご相談/お申し込み

お問合せフォームよりお申込みください。
ご希望により、ご来店、ご訪問、リモートをご選択いただけます。初回のご相談は無料で承っております。

セミナーも実施しております。興味ございます方は以下からお申し込みください。​

※ご不明な点は、お電話かメールにてご相談ください。

 

ヒアリング/現状のご確認

ヒアリング/現状のご確認

収入と支出、現状の資産状況など、家計状況を詳しく伺います。また、叶えたい夢や目標、ご要望やご不安なことなどをしっかり伺います。
初回面談は無料でお受けいたします。ヒアリングに罹るお時間は1時間~2時間になります。

保険コンサルティング/内容の分析・アドバイス

寄り添った金融のサポートをする女性

先生からお聞きした情報をもとに、作成したライフプランシュミレーションでアドバイスいたします。現状の保険が将来にわたり、どのような問題点があるのか分析結果をお伝えし、解決策をご提案します。

プラン実行サポート

プラン実行サポート

先生の夢の実現のために、ご提案プランのご契約のサポートをいたします。

※step4以降は、ご契約いただいた先生のみのプロセスになります。

アフターフォロー

Support

将来のライフプランが変更になった場合は、再度ヒアリングをさせていただき、保障の見直しのサポートをいたします。

お客様の声

家族全員の保険が複数あって整理したい

千葉市立病院勤務|M先生|48歳|男性|ご契約2021年
お金とはてなの天秤

20年間にわたり、家族で複数の生命保険に加入しておりました。何が必要で何が不要か分からなくなってしまった。無駄な保険を整理できて良かったです。

自分に適した保険なのか相談したい

東京私立病院勤務|S先生|38歳|男性|ご契約2017年
キーボードと聴診器と問診票

開業を視野に考えていた時にセカンドオピニオンを目的に相談しました。クリニックと家庭のふたつのリスクが大変分かり易く、満足したアドバイスをいただけました。

無駄な掛け方をしているか相談がしたい

神奈川病院勤務医|T先生|45歳|女性|ご契約2019年
Life Planning

保険会社の営業に言われるがままに加入していました。担当者が退職したのをきっかけに、友人の紹介で相談しました。継続する商品と無駄な保険の見直しができました。整理ができて本当に良かったです。

開業したので提案をしてもらいたい

東京都開業医師|N先生|52歳|男性|ご契約2018年
クリニック受付

開業したのをきっかけに、勤務医時代に加入していた保険の継続の有無と、新規の提案を相談しました。リスク回避のアドバイスをいただき提案には大変満足しております。

先生とご家族の目標や夢を実現するために、保険は何が必要で、何が必要でないか分けて考える必要があります。また、ご家族やクリニックを守るために、どの保険で、いつまでに、いくら必要かを充分に理解した上で、ご契約することをお勧めしております。

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