資産形成コース

トップページサービスのご案内資産形成コース

「金融」に関するスペシャリストとして、先生のライフプランに寄り沿った解決策のご提案と生涯を通じてサポートいたします。

金融先進国と言われる欧米では、独立系のファイナンシャルアドバイザーがいち早く普及してきました。彼らの社会的地位は医師や弁護士に並ぶほど高く、人生に不可欠な「専門家」として多くのアドバイザーが活躍しています。しかし、その地位は日本ではまだまだ一般的ではありません。今後少子高齢化が加速して社会保障の衰退、そして重税が想定されます。そのような背景から日本にとって、我々のようなIFA※がもっと根付いていくことは間違いないと確信しております。
私たちは、プライベートファイナンシャルプランナーとして医師の皆様の現状の把握、資産形成のアドバイザーとして、夢や目標を叶えていけるように一生涯サポートいたします。そして、その途上では具体的な問題解決までのお手伝いがご提案できるIFA※として、医師の皆様の人生をトータルでサポートする「ライフとマネーの専門家」であり続けることをお約束します。

※IFA[Independent Financial Adviser]独立系ファイナンシャルアドバイザーは財務局に登録したものだけが認められています。現在日本では約7,700人しかおりません。(2023年現在）

このようなお悩みはございませんか？

将来の収支計算が細部にわたり疎かになっていて、そろそろしっかり管理したい
年収は上がっているが手取りが増えない、思ったよりお金が貯まらない
保険営業からの勧めで契約しているが、保険料が高額で最善かどうか相談したい
医局を離れ転職を繰り返している、退職金が期待できずセカンドライフが不安になる
個人/法人の確定拠出年金をやっているが、何を選択してよいかわからない
金融商品がありすぎてわからない、ライフプランに合った最善の方法を相談したい

まずは先生の現状はどうなのか？収支とライフプランの関係をしっかり把握する。
いわゆる「立ち位置を把握」をすることが重要です。
プライベートファイナンシャルプランナーが先生のご相談に対応いたします。
ライフイベントごとに、どのイベントにどのような金融商品を選択したら最良なのか、知っているかどうかで将来が大きく変わってきます。

資産形成コースの特徴

ワンストップでサポート

Watrayコンサルティングでは、投資信託、株、債券などの証券業務。生命保険、医師専門保険などの保険業務。iDeCoや企業型401Kなどの確定拠出年金業務を行っております。包括的にファイナンシャルアドバイスができ、１担当者でバランスの取れた商品選びが可能になりました。

医師専門のプライベートFP

まず前提条件として、先生のお仕事の理解やこれからのキャリアなどを充分に理解していることが重要だと考えております。医師の仕事は一般の人とは違った働き方や生き方であるため、それを踏まえた上で将来にわたりFPアドバイスをしていくことが不可欠になってきます。当社は、社員全体がFP知識は勿論のこと、医師の働き方などの知識も習得しており、安心してご相談いただけます。

詳しくは「Watrayの強み」をご確認ください。

プライベートFPが継続的にフォロー

WatrayのプライベートFPは、銀行や証券会社のように転勤はございません。コースをスタートさせた時からゴールまで、更には次世代に至るまで継続的にプライベートFPがサポートいたします。先生のライフプランに基づいて、ご希望に合わせてサポートさせていただくことは、より、夢や目標が叶えられると考えております。

医業専門会社との連携

創業よりアライアンスを組んできた、医師専門の士業や会社と連携を取っており、先生のご希望に合うご紹介が可能です。特に士業は長くお付き合いする上で重要なのは、専門的なアドバイスは勿論のこと、先生との相性やサービスなども重視する必要があります。特に税理士は、将来的に開業を考えている先生は、確定申告などの仕事を勤務医から任せると、仕事内容が把握できて良いかもしれません。

土日祝日もご相談

土日祝日もご相談を受け付けております。平日は仕事でお忙しい先生や帰りが遅い先生、家事や育児でお忙しい先生など、ぜひご相談ください。

　　　　　　資産形成コースは、このような先生におすすめです

実際にサポートしたお客様のドクターの声もご確認ください。

ライフプランに沿った包括的な商品アドバイスをいただきたい
定期的に面談してマネージメントしてもらいたい
次世代にわたってプランニングをサポートしてもらいたい
相続、贈与などの相談がしたい

　　　　　　　　ライフプランシミュレーション作成

　　　　　　　 2回面談／作成：22,000円（税込み）

　　　　　　※初回のご面談は無料です。通常30,000円を20,000円でお受けします（ホームページからのご予約）

無料個別相談はこちら

個別コースの流れ

ご相談／お申込み

お問合せフォームよりお申込みください。
ご希望により、ご来店、ご訪問、リモートをご選択いただけます。初回のご相談は無料で承っております。

無料個別相談

セミナーも実施しております。興味ございます方は以下からお申し込みください。

※ご不明な点は、お電話かメールにてご相談ください。

初回ヒアリング／現状とゴールの確認

当社のご案内を差し上げます。ご理解いただいた先生に簡単なヒアリングをさせて頂きます。収入と支出、現状の資産状況など家計状況をお伺いします。また、叶えたい夢や目標、ご要望やご不安なことなども併せてお聞きいたします。初回面談は無料でお受けいたします。ヒアリングにかかるお時間は一時間になります。
※当社とプライベートファイナンシャルプランナーの考え方をご理解い
ただいた場合のみ、次のプロセスに進でいただきます。意思を確認した
上で進めていきますのでご安心ください。

FPコンサルティング／解決策のご提案

先生からお聞きした情報をもとに、作成したライフプランシュミレーションで現状のアドバイスをいたします。将来にわたり、どのような問題点があるのか分析結果をお伝えして解決策をご提案します。現状とご提案の金融商品を比較していただき、プランのご選択をしていただきます。アドバイス・解決策にかかる時間は、1時間～2時間になります。