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インデックスファンドとアクティブファンドの違いを徹底解説

2024年11月19日公開

インデックスファンドとアクティブファンドの違いを徹底解説

目次

投資信託には数千種類もの選択肢があり、その中から自分に合った商品を選ぶのは大変です。特に多くの人が「インデックスファンド」を選びがちですが、そもそもインデックスファンドとは何か、アクティブファンドとは何かを十分理解していないケースも少なくありません。

本記事では、インデックスファンドとアクティブファンドの違いや、それぞれの特徴、投資先の選び方について詳しく解説します。投資信託選びに迷っている方は、ぜひ参考にしてください。

はじめに

日本では現在約6000種類の投資信託が存在しており、その中から自分に合った商品を選ぶのは非常に難しい作業です。多くの人は本やインターネット、知人からの情報を元にインデックスファンドを選びがちです。しかし、インデックスファンドとアクティブファンドの違いを正しく理解しているでしょうか?

この記事では、両者の特徴や選び方について詳しく解説します。

インデックスファンドとは?

インデックスファンドは、特定の指標(ベンチマーク)に連動する形で運用される投資信託です。例えば、アメリカの株式市場、日本の株式市場、新興国市場など、投資先によって種類が異なります。

主なベンチマーク

  • 日本株式:TOPIX、日経平均株価(日経225)
  • 世界株式:MSCI All Country World Index、MSCIコクサイ
  • 米国株式:S&P500

それぞれのベンチマークに基づき、保有銘柄やその割合が自動的に計算されるため、運用の手間が少ない点が特徴です。

運用の特徴

例えば、S&P500を採用するファンドは、アメリカの主要企業500社の株式に分散投資します。このように、同じベンチマークを採用しているファンドであれば、似たような結果になるのが一般的です。

アクティブファンドとは?

一方、アクティブファンドは、ファンドマネージャーが市場や企業データを分析し、投資先とその割合を選定します。独自の運用方針に基づき、日々銘柄を入れ替えながら運用成果を追求します。

運用の仕組みと方針

  • 銘柄候補は約300に絞り込まれ、最終的に30~40の銘柄に投資します。
  • 一部の運用会社は、環境や倫理的な基準を重視し、武器製造企業などを除外する方針を持っています。

リターンと注意点

アクティブファンドのリターンは10~13%を目指すものもあり、インデックスファンドを上回る可能性があります。しかし、手数料が高く、成果がベンチマークを下回る「なんちゃってアクティブファンド」も存在するため、注意が必要です。

どちらを選ぶべきか?

インデックスファンドは、長期運用で安定したリターンを得たい人に適しています。

一方、アクティブファンドは、社会的価値観を重視した投資や高いリターンを求める人向けです。

ただし、本物のアクティブファンドを選ぶには、専門的な知識や助言が欠かせません。

まとめ

投資信託を選ぶ際は、自分の投資目的や価値観に合った商品を選ぶことが重要です。

インデックスファンドとアクティブファンドの特徴を理解し、納得のいく選択をしましょう。

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執筆者情報

後藤 淳子

株式会社Watrayコンサルティング 専務取締役

資格:AFP/証券外務員2種/DCプランナー2級
2009年 AIGエジソン生命保険株式会社
2016年 株式会社Watrayコンサルティング 専務取締役
2018年 一般社団法人日本未来設計研究所 代表理事

実績:AIGエジソン生命保険株式会社在籍時には、MDRTや社長杯など業界および社内表彰多数。

NISA、iDeCo、つみたて投資、企業型DCなどライフプランに軸にした金融商品全般のご相談をお請けしています。

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