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ご契約者様インタビュー

ご年齢・ご経歴はインタビュー当時のものです。

神奈川県開業医|M先生|48歳|男性|ご契約2017年

~~~当社平野と知り合ったきっかけは?~~~

開業した後すぐに、顧問税理士からの紹介で知り合いました。
最初の見た目の印象はゴリゴリに営業してくる感じかなと思っていましたが、全く逆で私の話を受け入れてくれる人でしたね。何度かお話をしていくにつれて、保険やお金のことを話しても良いと思い相談していきました。

~~~最初はどのようなお悩みや課題があったんでしょうか?~~~

開業前後は、準備と増患など不慣れな仕事で頭がいっぱいで、かなり忙しくて、保険やお金のことを相談する時間的は余裕がありませんでした。本当はそれではいけないのだと言うことが分かってはいたものの、誰に相談していいかも分からないし、その時は金融商品も沢山加入していましたので、大丈夫かなっていうのが正直なところでした。
自宅を購入するのに銀行から借入をした金額を、わたしが万が一亡くなったときに相殺できる団体信用保険を契約しなければならず、顧問税理士からトータル的に相談してみてはと言われたのがきっかけです。
将来のライフプランニングをお話して、その目標に向かった設計を提案してもらいました。先ずは家族全員の保険の見直しをしてもらい、必要な保険と不要な保険を分けて分かり易く説明頂いた記憶があります。今までは、貯蓄型の保険に加入していましたが、生命保険は、本来の目的のみに当てて、老後は投資信託で準備するアドバイスが非常に印象的でした。過去は、生命保険も営業マンから勧められるがままに加入していましたし、その説明に納得して加入していたので、特に不満に感じてはおりませんでした。それから開業をしたということで、家族とクリニックを分けてリスクを考えなくてはいけないことも教えて頂きました。リスクのイメージは分かっていたものの、実際にどのように、どこから、どんな商品を準備したら良いかわからなかったのが悩みだったんです。面倒くさがりの私には、それが全て解決できたことが本当に良かったですよ 笑

~~~現在は医療法人ですが、どのような提案を受けましたか?~~~

そうですね。しっかりアフターフォローしていただけるので 笑
法人では退職金準備資金と確定拠出年金を法人で導入しました。
お陰様で売り上げも見込めるようになり、開業2年で法人化しました。開業当初はどんどんお金だけが出ていく一方で、どうなるか冷や冷やしていましたが、本当に良かったです。
健康でいれば長く働きたいという気持ちはありますが、いつどうなるかわかりませんから、老後資金は早めに準備した方が良いと思いましたし、平野さんも賛同して頂いて、無理ない良い提案を頂いたと思っております。
個人では投資信託の子供口座を開設しました。長期積み立てが一番重要な事だということを学びましたので、子供に少額で積み立てをしていくことにより、将来は大きな財産になって返ってくるアドバイスを受けました。将来が楽しみです。
Watrayコンサルティングさんにはいつでも相談できますし、我々と同じように「かかりつけ医」のような存在になっています。いつもありがとうございます。

メッセージ

M先生
お忙しいところインタビューにお答えいただき有難うございました。
職員さんのために働きやすい環境作りを常に考えて、確定拠出年金や残業手当など、工夫されていることが沢山あります。また、分院展開も積極的に行われていくようすので、末長くアドバイスとサポートをいたします。弊社ももより一層成長できるように努力していく所存でございます。今後とも宜しくお願い申し上げます。

東京勤務医|Y先生|42歳|女性|ご契約2020

~~~当社平野と出会ったきっかけは?~~~

ホームページから問い合わせをしたのがきっかけです。

~~~その当時どのようなお悩みがあったのでしょうか?~~~

老後のことを考えて、そろそろ準備をしなくてはいけないと思い、どのような方法があるのか興味があり問い合わせをしました。35歳で結婚して5年で離婚しました。子供は私が引き取って育てています。常勤で働きたいのですが、今は子供の様子を見ながら非常勤で働いています。退職金の問題とか、子供の教育費とか、老後の生活費とか、もう不安な事ばかりで嫌になってしまいます。もしかしたら、人よりも将来を不安視する性格かもしれません。友人は父親が医師の人も何人かいますが、私はごく普通のサラリーマンの家庭に生まれてきて、財産も期待できないし、子供が医師の道を目指すと言い出したら、教育費をどう準備したらいいのか本当に悩みは尽きませんでした。

~~~解決策をどのような商品で準備されたのですか~~~

当時は、積立保険が満期を迎えて普通預金に預けたままにしてありました。それと銀行で毎月定期預金をしていましたので、余剰資金は1,200万円くらいありました。
その資金と毎月の積立を投資信託の積極的運用商品と、安定的に運用できる4~5%の商品に分散しました。万が一亡くなった時と病気のリスクも考えて、今まで加入していた保険を見直して、より老後と学費の目標に向けた商品に比重をおいた運用アドバイスを頂きました。その後も順調に資産を増やしています。最近は全体的に下がっていますが、その理由や下がっていることに前向きになれるようなアドバイスをご教示いただいております。
あと20年弱頑張らなくてはいけませんが、その時まで、それ以降もフォローいただけると助かります。宜しくお願いいたします。

~~~先生の夢をお聞かせいただけますか?~~~

今は目の前のことで精一杯ですよ。あえて言うなら大学時代にワンダーフォーゲル部に所属しておりました。できれば綺麗な山で暮らしたいという願望はありますね。セカンドライフはのんびりと上高地に永住できれば最高です。無理でしょうけど 笑

メッセージ

Y先生
インタビューにお答えいただき有難うございました。
先生のみならず、将来に対して不安に思っている方は意外と多いです。特に先生のような勤務医はライフプランとビジネスプランが、少しずつ合わなくなると、開業医のように自分次第でどうにでもなるというのが難しくなります。退職したあとも働けますが、仕事と家庭を頑張った分、是非先生の夢を実現しましょう!!是非サポート応援させてください。引き続き宜しくお願い申し上げます。

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