ご契約者様インタビュー

～～～当社をお知りになったきっかけは？～～～

開業した後すぐに、顧問税理士からの紹介で知り合いました。
最初の見た目の印象はゴリゴリに営業してくる感じかなと思っていましたが、全く逆で私の話を受け入れてくれる人でしたね。何度かお話をしていくにつれて、保険やお金のことを話しても良いと思い相談していきました。

～～～最初はどのようなお悩みや課題があったんでしょうか？～～～

開業前後は、準備と増患など不慣れな仕事で頭がいっぱいで、かなり忙しくて、保険やお金のことを相談する時間的は余裕がありませんでした。本当はそれではいけないのだと言うことが分かってはいたものの、誰に相談していいかも分からないし、その時は金融商品も沢山加入していましたので、大丈夫かなっていうのが正直なところでした。
自宅を購入するのに銀行から借入をした金額を、わたしが万が一亡くなったときに相殺できる団体信用保険を契約しなければならず、顧問税理士からトータル的に相談してみてはと言われたのがきっかけです。
将来のライフプランニングをお話して、その目標に向かった設計を提案してもらいました。先ずは家族全員の保険の見直しをしてもらい、必要な保険と不要な保険を分けて分かり易く説明頂いた記憶があります。今までは、貯蓄型の保険に加入していましたが、生命保険は、本来の目的のみに当てて、老後は投資信託で準備するアドバイスが非常に印象的でした。過去は、生命保険も営業マンから勧められるがままに加入していましたし、その説明に納得して加入していたので、特に不満に感じてはおりませんでした。それから開業をしたということで、家族とクリニックを分けてリスクを考えなくてはいけないことも教えて頂きました。リスクのイメージは分かっていたものの、実際にどのように、どこから、どんな商品を準備したら良いかわからなかったのが悩みだったんです。面倒くさがりの私には、それが全て解決できたことが本当に良かったですよ 笑

～～～現在は医療法人ですが、どのような提案を受けましたか？～～～

そうですね。しっかりアフターフォローしていただけるので 笑
法人では退職金準備資金と確定拠出年金を法人で導入しました。
お陰様で売り上げも見込めるようになり、開業2年で法人化しました。開業当初はどんどんお金だけが出ていく一方で、どうなるか冷や冷やしていましたが、本当に良かったです。
健康でいれば長く働きたいという気持ちはありますが、いつどうなるかわかりませんから、老後資金は早めに準備した方が良いと思いましたし、平野さんも賛同して頂いて、無理ない良い提案を頂いたと思っております。
個人では投資信託の子供口座を開設しました。長期積み立てが一番重要な事だということを学びましたので、子供に少額で積み立てをしていくことにより、将来は大きな財産になって返ってくるアドバイスを受けました。将来が楽しみです。
Watrayコンサルティングさんにはいつでも相談できますし、我々と同じように「かかりつけ医」のような存在になっています。いつもありがとうございます。