長期運用に株式投資信託を選ぶべき理由とは？

長期運用とは、一般的に10年以上の期間をかけて資産を増やしていく投資スタイルを指します。なぜ10年以上の期間を推奨するのかというと、

• 時間分散の効果 により、短期的な市場変動の影響を抑えられる
• 複利効果 を活用し、資産の成長スピードを加速できる
• 過去のデータから見ても、長期的には株式市場は成長している

例えば、リーマンショック（2008年）やコロナショック（2020年）などの経済危機が発生しましたが、株式市場は数年後に回復し、さらなる成長を遂げています。このような市場の回復力を活かせるのが長期運用の魅力です。

株式投資信託は、投資信託の中でも企業の株式を主な投資対象とする商品です。良い企業の株価は長期的に成長する傾向があり、結果として投資信託の基準価額も上昇します。

1つの企業に投資すると、その企業の業績が悪化した際に大きな損失を被る可能性があります。しかし、株式投資信託は30〜50社程度の企業に分散投資するため、1社の業績が悪化しても全体への影響を抑えることができます。

投資信託で預けた資産は、証券会社・運用会社・信託銀行の三者によって管理されます。特に信託銀行は「分別管理」を行うため、仮に証券会社や運用会社が破綻しても、投資家の資産は守られます。

投資信託は以下の仕組みによって安全性が確保されています。

• 証券会社：投資信託の販売
• 運用会社：投資対象の選定と管理
• 信託銀行：投資家の資産を分別管理

仮に証券会社や運用会社が破綻したとしても、信託銀行による管理のもと、投資家の資産が失われることはありません。

投資信託の利益には、次の2種類があります。

• キャピタルゲイン（売却益）：投資信託の基準価額が上昇し、売却時に利益を得ること
• インカムゲイン（分配金）：運用による収益の一部が投資家に分配されること

特に長期運用では、キャピタルゲインを活用し、時間を味方につけて資産を増やしていくことが重要です。

株式投資信託には大きく分けて「インデックス型」と「アクティブ型」の2種類があります。

特に、信託報酬（運用コスト）を比較しながら選ぶことが重要です。

投資信託は、税制優遇制度である確定拠出年金（DC）やNISA・iDeCoと組み合わせることで、さらに効率的に資産形成が可能です。特に、

• 企業型DCを活用することで、給与天引きで手軽に投資可能
• NISAを活用すれば、売却益や分配金が非課税

といったメリットがあり、節税しながら資産を増やすことができます。

長期運用において株式投資信託は、
✅ 高い成長性
✅ 分散投資によるリスク回避
✅ 信託銀行による資産保護
といったメリットがあります。

また、確定拠出年金（DC）やNISAを活用することで、税制優遇を受けながら資産形成を行うことも可能です。

「長期運用を始めたいけれど、どの投資信託を選べばいいかわからない…」 そんな方は、ぜひ一度専門家にご相談ください。

株式会社Watrayコンサルティング　代表取締役

資格：AFP/証券外務員2種
1991年　ジブラルタ生命保険株式会社入社
2016年　株式会社Watrayコンサルティング創業
2018年　一般社団法人日本未来設計研究所創業参画

実績：ジブラルタ生命（旧セゾン生命）に入社の翌年、当時最年少で社長賞受賞。入社3年で年収1000万円達成。1993年から10年連続社長杯を受賞するトップ営業マンとなる。入社から25年間、現場、マネージャー職を経験。その後独立してWatrayコンサルティングを創業。

確定拠出年金導入支援（企業型確定拠出年金の申請／運営サポート／投資教育）を中心に多くの企業をサポートさせていただいております！