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保険相談

「保険相談」は、このような先生におすすめです。

  • ライフプラン(結婚・出産・住宅購入)が変わったので、どのような保険に加入すればよいかわからない
  • 保険の営業マンから言われるがままに加入していて、掛け過ぎではないかと不安に感じている
  • ライフプラン(結婚・出産・住宅購入)が変わったので、どのような保険に加入すればよいかわからない
  • 開業を考えているので、どのような保険に加入したらよいか相談したい
  • フリーランスになるので、保険の相談がしたい
  • 法人化するのでどのような保険に加入したらよいか相談したい


医師のライフプランを考えますと、一般の人と違って様々なライフステージがあります。
男性は、医師という職業を選択すると、ほぼ全員がリタイアするまで同じ職業になります。昔に比べると女性医師も働く環境や働き方が整備されて、お子さんが生まれても復帰される方が増えてきております。
このような前提条件を踏まえて保険を考えますと、将来の仕事とプライベートの目標を見定めて保険内容を組み立てなくてはいけません。
例えば、将来は開業を考えたいという目標をお持ちの先生でしたら、必ず加入しなければいけない保険と、絶対に加入してはいけない保険があります。生命保険はメディカルチェックをして加入します。ということは、病気の方は条件付き加入※か、加入できない可能性もあります。開業が目前にやってきた時に、借入を担保する団体信用保険に加入出来なくては、銀行からの借入れもできず、夢を諦めなくてはいけないことがあり得るということです。
それを考慮して代替えできる保険に加入しておく必要がある訳です。
とにかく、ライフプランとビジネスプランをリンクさせて検討する必要があるということです。
医師のキャリアプランが分からない保険会社や担当者から加入すると、将来落とし穴がある可能性に充分気を付ける必要があります。

※条件付きとは、健康の人よりも掛け金が高くなる、もしくは、死亡保険金が一定の期間減額されることをいいます。

ライフリスクシュミレーションの作成は、今と将来のリスクを知っていただき、リスクを受け入れていただくことは重要だと考えております。私たちは、様々な起こり得るリスクを丁寧に正直にお伝えして、保険を基礎から組み立てていく上で必要不可欠であると考えております。

将来を守る保険相談3つの特徴

医師専門だからこそできるアドバイス

オーダーメイドで保険を組み立てていく上で重要なことは、先生とご家族の目標や夢を実現可能にしていくことです。元気で長生きされても、万が一亡くなってもご家族が実現できることを基本に考えていきます。先生方は特殊な職業です。一般企業で働く人とは違う悩みや、キャリアがあったりします。当社は医師という仕事を理解したファイナンシャルプランナーが担当いたします。医師も専門科目があるように当社も専門性を重視しております。

医師専門の保険

医師でしか加入できない保険商品があります。
医師賠償責任保険の他に、医師・歯科医師専門の所得補償保険、美容医師賠償責任保険の取り扱いがございます。一般の保険代理店では取り扱っていない商品がございますので、トータル的にみた保険アドバイスを目指しており、アフターフォローに重きを置いております。

金融サービス会社になります

Watrayコンサルティングは、投資信託/株/保険/確定拠出年金の商品を取り扱っております。先生のライフプランをヒアリングして、目標や夢を実現するために、ポートフォリオを構築していきます。今までは、各金融商品を契約するにあたり、それぞれの金融機関が窓口でしたが、時間的なロス、面倒な手続きなどを簡略化して、ひとりのファイナンシャルプランナーで全てサポートいたします。当社だからできる最大のメリットです。

           保険相談は、このような先生におすすめです

  • ライフプラン(結婚・出産・住宅購入)が変わったので、どのような保険に加入すればよいかわからない
  • 保険の営業マンから言われるがままに加入していて、掛け過ぎではないかと不安に感じている
  • ライフプラン(結婚・出産・住宅購入)が変わったので、どのような保険に加入すればよいかわからない
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          2回面談/作成
:22,000円(税込み)

      ※初回のご面談は無料です。通常30,000円が20,000円でお受けします(ホームページからのご予約のみ)

保険相談の流れ

お問合せからサービスをご提供するまでの流れをご紹介します。

ご相談/お申込み

お問合せフォームよりお申込みください。
ご希望により、ご来店/ご訪問/リモートをご選択いただけます。初回のご相談は無料で承っております。

※お申込みの前に、お電話かメールにてご相談ください。

 

ヒアリング/現状のご確認

収入と支出、現状の資産状況など、家計状況を詳しく伺います。また、叶えたい夢や目標、ご要望やご不安なことなどをしっかり伺います。
初回面談は無料でお受けいたします。ヒアリングに罹るお時間は1時間~2時間になります。

保険コンサルティング/内容の分析・アドバイス

先生からお聞きした情報をもとに、作成したライフプランシュミレーションでアドバイスいたします。現状の保険が将来にわたり、どのような問題点があるのか分析結果をお伝えし、解決策をご提案します。

プラン実行サポート

先生の夢の実現のために、ご提案プランのご契約のサポートをいたします。

※step4以降は、ご契約いただいた先生のみのプロセスになります。

アフターフォロー

将来のライフプランが変更になった場合は、再度ヒアリングをさせていただき、保障の見直しのサポートをいたします。

お客様の声

家族全員の保険が複数あって整理したい

千葉市立病院勤務|M先生|48歳|男性|ご契約2021年

20年間にわたり、家族で複数の生命保険に加入しておりました。何が必要で何が不要か分からなくなってしまった。無駄な保険を整理できて良かったです。

自分に適した保険なのか相談したい

東京私立病院勤務|S先生|38歳|男性|ご契約2017年

開業を視野に考えていた時にセカンドオピニオンを目的に相談しました。クリニックと家庭のふたつのリスクが大変分かり易く、満足したアドバイスをいただけました。

無駄な掛け方をしているか相談がしたい

神奈川病院勤務医|T先生|45歳|女性|ご契約2019年

保険会社の営業に言われるがままに加入していました。担当者が退職したのをきっかけに、友人の紹介で相談しました。継続する商品と無駄な保険の見直しができました。整理ができて本当に良かったです。

開業したので提案をしてもらいたい

東京都開業医師|N先生|52歳|男性|ご契約2018年

開業したのをきっかけに、勤務医時代に加入していた保険の継続の有無と、新規の提案を相談しました。リスク回避のアドバイスをいただき提案には大変満足しております。

先生とご家族の目標や夢を実現するために、保険は何が必要で、何が必要でないか分けて考える必要があります。また、ご家族やクリニックを守るために、どの保険で、いつまでに、いくら必要かを充分に理解した上で、ご契約することをお勧めしております。

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